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【現狀】
集資詐騙盯上老年人
“這一兩年來，犯罪分子利用老年人有一定閑散資金、投資渠道不多，通過集資詐騙或非法吸收公眾存款（下稱非吸案）等形式騙取錢物的案件越來越多。”南昌市公安局紅谷灘分局經偵大隊大隊長劉穩告訴記者，僅去年，紅谷灘警方就接到了10多起集資詐騙和非法吸收公眾存款案，其中破獲6起（部分案件因外地也有，已并案受理），涉案金額多的一個多億，少的也有數千萬元。
“這些案件的普遍特點就是以高息為誘餌，一般都在兩分月息以上，或者以12%-15%的年回報率，部分老年人容易受高息誘惑。加上許多業務員打感情牌，騙取缺少子女關愛的老年人信任，從而達到騙財的目的。”對于愈演愈烈的以老年人為犯罪對象的非吸案，南昌市公安局東湖分局經偵大隊辦案民警彭箭飛也深有感觸。
去年，東湖分局經偵大隊也破獲了“非吸”案。“犯罪分子通過在商場、公園發傳單，以返紅包、送禮品等方式吸引老年人關注，嘗到甜頭的老年人往往禁不住誘惑。”
【分析】
非法集資6種典型手法
辦案民警介紹，非法集資活動涉及內容廣，表現形式多樣，從目前案發情況看，主要包括債權、股權、商品營銷、生產經營等四大類，主要受害群體為老年人。其中6種典型詐騙手法須警惕。
1.假冒民營銀行的名義，謊稱已經獲得或者正在申辦民營銀行的牌照，以虛構民營銀行的名義發售原始股或吸收存款。
2.非融資性擔保企業以開展擔保業務名義，發售虛假的理財產品或虛構借款方，以提供借款擔保名義非法吸收資金。
3.打著境外投資、高新科技開發等旗號，假冒或者虛構國際知名公司設立網站，并在網上發布銷售境外基金、原始股、境外上市、開發高新技術等信息，虛構股權上市增值前景或者許諾高額預期回報，誘騙群眾向指定的個人賬戶匯入資金。
4.以“養老”的旗號吸收公眾存款。這類犯罪手法有兩個突出形式：一是以投資養老公寓、異地聯合安養為名，以高額回報、提供養老服務為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”；二是通過舉辦所謂的養生講座、免費體檢、免費旅游、發放小禮品方式，引誘老年人投入資金。
5.以高價回購收藏品為名非法集資。以毫無價值或價格低廉的紀念幣、紀念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具，聲稱有巨大升值空間，承諾在約定時間高價回購，引誘群眾購買。
6.假借P2P網絡借貸名義非法集資。設立所謂P2P網絡借貸平臺，以高利為誘餌，采取虛構借款人及資金用途、發布虛假招標信息等手段吸收公眾資金。
【案例】
承諾2分月息 卷走700余萬元
2016年6月27日，東湖分局經偵大隊接到丁某報案：其于2014年2月至6月在江西某科技有限公司投資了120余萬元，按月息2分計投資回報，到期后沒有得到投資回報，本金也未退回。類似報案有10余起，且所有受害人的供述都指向蘇某。
經查，犯罪嫌疑人蘇某（男，湖南懷化市人）伙同黃某某、程某、李某某等人成立江西某生物科技有限公司。該公司許諾高額利息，主要向老年人吸收資金投資，共計150余人，金額達700余萬元。
2016年10月底，辦案民警將蘇某抓獲。經審訊，蘇某對其非法吸收公眾存款700余萬元的事實供認不諱。
高額回報為餌 非法集資134萬元
2016年5月25日，犯罪嫌疑人羅某（男，峽江縣人）因涉嫌非法吸收公眾存款罪，被東湖公安分局刑事拘留，同年7月1日經東湖區人民檢察院批準逮捕。
經查，2015年4月至8月間，井岡山市某旅游工藝品開發有限公司的法人代表姚某（在逃）等人，以其公司建廠、產品開發等需要資金為由，在南昌市成立井岡紅旅游工藝品開發有限公司南昌分公司，為了吸收存款，多次組織投資者在南昌分公司搞活動宣傳，帶投資者到井岡山去考察項目，以募集的資金按每萬元年息18%~20%，半年支付一次利息為誘餌，非法吸收公眾存款。截至案發，共接到50名投資者報案，涉及金額達134萬元。
項目擴建為名 非法融資610余萬元
2016年12月1日，犯罪嫌疑人盛某（男，進賢人）因涉嫌騙取銀行貸款罪、非法吸收公眾存款罪被南昌市公安局東湖分局刑事拘留。2017年1月6日，經東湖區人民檢察院批準逮捕。
2014年5月至2015年4月間，盛某伙同胡某（已起訴）等人，以江西某商貿有限公司的名義，在明知未經銀行等國家有關部門批準的情況下，用進賢縣某項目擴建、施工需要資金為由開展非法融資活動，并以支付月息2%~2.5%為誘餌，非法吸收公眾存款。2016年8月30日經司法技術鑒定：2014年4月至2015年2月間，從該公司出納電腦中提取的數據中發現，有投資人員100名，融資金額610余萬元。
（文/李素芳 記者陳文秀 實習生陳學碩）
